غسيل الاموال

ماهو غسيل الاموال دائماً ما نسمع هذه العبارة وهل هي بمعناه التفصيلي للغسيل لا، ولكن هو تشبيه غسيل الاموال او تبيض الاموال العبارتين نفس المعنى، وهو جريمة إقتصادية تهدف إلى جعل الأموال المحرمة شرعية وقانونية بالتلاعب لغرض امتلاكها او التصرف فيها او استبدالها او ايداعها او تحويلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت متحصلة من جرائم مخدرات او اختطاف اوالإرهاب والنصب والغش والدعاره وتهريب الاثار والرشوة والاختلاس والتزوير والكثير من الجرائم .

مراحل غسيل الأموال :

مرحلة الإيداع :

 بهذه الطريقة يتم الإحلال التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية (الأموال القذرة) بأساليب مختلفة. 

ايداعها في احد المصارف او المؤسسات المالية أو تحويل النقود الى عملات اجنبية او شراء سيارات فارهه ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك.

مرحلة التمويه : 

مرحلة التعتيم او التجميع تبدأ بعد دخول الاموال إلى المصرف الشرعي ويقوم المجرم غاسل الأموال بعد ذلك فصل والتفريق بين الأموال المراد غسلها عن طريق مجموعة من العمليات المصرفية المعقدة التي تتخذ نمط العمليات المصرفية الشرعية والهدف من ذلك يجعل تتبع الأموال غير الشرعية أمرا صعباً.

مرحلة الاندماج : 

الاندماج هي المرحلة النهائية في غسل الاموال في هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والبنوك المصرفية لتبدو كأنها عوائد او مكاسب من صفقات تجارية أمثلة على ذلك :

•  الشركات الوهمية والقروض.

• تواطؤ البنوك الاجنبية .

• الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير .

 الآثار المترتبة على هذه الجريمة اقتصادياً واجتماعياً وسياسياً ما يلي:

• استقطاعات من الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية.

• زيادة السيولة المحلية بشكل لا يتناسب مع الزيادة في إنتاج السلع والخدمات.

• التهرب من سداد الضرائب المباشرة ومن ثم معاناة خزانة الدولة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.

• شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة واستشراء خطر جماعات الإجرام المنظم. هو باختصار البحث عن اجابة كاذبة للسؤال المعروف (من أين لك هذا؟)

• تدهور قيمة العملة الوطنية وتشويه صورة الأسواق المالية.

• ارتفاع معدل التضخم بسبب الضغط على المعروض السلعي من خلال القوة الشرائية لفئات يرتفع لديها الميل الحدي للاستهلاك وذات نمط استهلاكي يتصف بعدم الرشد أو العشوائية.

• انخفاض معدل الادخار نظرا لشيوع الرشاوي والتهرب الضريبي وانخفاض كفاءة الأجهزة الإدارية وفسادها.

• تشويه المنافسة وإفساد مناخ الاستثمار.

حمى الله بلادنا من كل شر وحفظ الله ولاة امرنا للتوجيهات والمجهودات على حفظ أمن البلد من كل من تسول له نفسه الضرر بأمن هذا البلد وايضاً الشكر لكل حماة هذا البلد.